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重庆市反诈骗中心发布十大类通信网络诈骗案
文章出处: 重庆商报-上游财经    发布时间: 2018-01-09 08:29:23    作者: 重庆商报-上游财经记者 王杨

投资理财贷款办卡需谨慎 小心不法分子设局诈骗

 

“我有个股内幕信息……”这句话对于个别投资理财人士极具诱惑力,忍不住会看完,还忍不住会投钱;最后,不但没赚到钱,反而还“破了财”。近日,重庆市反诈骗中心梳理发布了2017年全年高发易发的十大类通信网络诈骗案件,提醒市民警惕。其中,不乏投资理财陷阱、办卡申请贷款圈套等骗局。

 

急需用钱 要小心避开圈套

昨日,市反诈骗中心民警介绍,根据报警数量占比情况,他们梳理出了十大类通信网络诈骗案件。其中,与投资理财、贷款、办信用卡相关的三大类骗局,抓住了少数理财人士、贷款人员、透支高额信用卡一族等人群急用钱的心理,不法分子趁机设局施骗。

 

投资理财诈骗 案发占比5.07%

案例:2017年8月,荣昌的杨某加入了一个投资理财QQ群,有人声称可提供10%~50%收益率的投资项目,杨某投入1000元在客服提供的网站上投资,在“赚”了1.1万元后想提现,被客服要求需再充值5000元,最后被骗2万元。

分析:犯罪分子以证券公司名义散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假期货、现货交易平台交易,并大肆发展所谓“加盟商”,为其引诱受害者进入其虚设交易平台,进而通过虚假注资、人为操控市场行情的方式,使受害人在交易平台内大额亏损、爆仓,达到大额获利;或是以投资公司名义,发布高收益理财产品广告,诱骗市民投资,得手后就以网站维护或被查封为由关闭网站。

提醒:市民理财时注意甄别理财信息真伪,对各种投资理财信息,应通过咨询信息涉及的相关主管部门进行确认,不可随意相信不明投资信息。

 

贷款诈骗 案发占比7.01%

案例:2017年4月,渝北的王某打算通过某贷款网站贷款,结果被骗走8000元。

分析:犯罪分子通过发布低息、免担保的虚假贷款信息,以交纳年息、检验还贷能力、保证金、手续费、税款、代办费为由,要求受害人汇款。

提醒:市民应到银行或实体正规贷款公司办理贷款,提高对所谓低门槛放贷的警惕。

 

办理银行卡关联业务诈骗 案发占比5.62%

案例:2017年12月,九龙坡的徐某在网上看见广告,对方声称可办理透支额度为15万元的信用卡,要求徐某缴纳手续费、点子费等。最终,小徐数次向对方付款3.9万元,结果信用卡根本无法使用。

分析:犯罪分子发布可办理高额透支信用卡或提升信用卡额度的广告,以“手续费”、“中介费”等虚假理由,要求事主连续转款。

提醒:市民办理信用卡应到银行网点,或登录银行官方网站在线申请办理。

 

网购虽便捷 同时要警惕风险

民警告诉记者,在2017年十大类通信网络诈骗案件中,报警数量前三的均与网络(电话)购物相关:刷网评信誉,占比17.11%;邮寄购物诈骗,占比12.48%;冒充购物客服诈骗,占比8.63%。

案例:2017年11月,渝北的杨某通过一条陌生短信,做起了刷单拿佣金的兼职。他多次按“客服”要求网购指定商品,并得到佣金。但在支付了一单总计48240元的商品后,对方声称只能继续做任务才能返钱,于是杨某报警。

分析:犯罪分子以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募网络兼职刷单,承诺在交易后返还购物费用并额外提成,以要求受害人在指定网店高价购买商品或缴纳定金的方式,骗取受害人钱款。

提醒:市民承接兼职时,对于此类非接触性口头交易,且以各种缘由要求提前打款的,均应提高警惕。购买商品应选正规渠道;不要轻易相信QQ、微信等发布或电话推销的购物信息;凡提到付押金、手续费、抵押款、保证金或是提供网站退款等,均要提高警惕;谨慎填写个人信息。

 

冒充各种身份 “变戏法”诈骗

在过去一年中,市反诈骗中心接到的报警中,“冒充公检法”骗局占比7.25%,“猜猜我是谁”骗局,占比4.89%,“提供虚假服务”占比5.09%。在这些骗局中,犯罪分子根据受害者所述,冒充其熟人或领导设局;或根据受害人需求,提供虚假服务骗钱。

案例:2017年7月,江津的苏某接到“公检法工作人员”电话,称其涉嫌一件非法洗钱案,要求苏某将50万元转至“安全账户”以证清白。在苏某筹钱准备转账时,警方及时发现并制止。

分析:犯罪分子冒充相关单位工作人员,以事主银行卡、电话、有线、社保卡、医保卡等被冒用涉嫌洗钱、贩毒等为恐吓事由,再冒充公检法工作人员,诱骗事主向“安全账户”转账打款。

提醒:公检法工作人员办案,绝对不会使用电话方式。只要涉及钱财,切记不轻信、不转账、多核实。

 

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“商家”打来万元保证金让你转账

警方提醒:小心这是诈骗伎俩

重庆商报-上游财经记者 朱婷

重庆商报讯 最近,家住渝北的刘女士遇到一件奇葩事:她接到曾经网购的一商家的客服电话,对方称刘女士的钱没有打在公司账户上,为了把账轧平,客服人员以私人的名义把刘女士网购的钱返还;等刘女士收到这笔钱后,再把钱汇到公司账上。为了显示公司的诚信,客服还打来了1万元的保证金。信以为真的刘女原本以为只是帮对方转转账,哪想到这笔账转来转去,结果自己遭骗了2万多元。

“客服”来电请求帮忙转账

1月1日10时许,家住渝北的刘女士来到渝北区宝圣湖派出所值班室向值班民警报案说,自己遭骗了2.7万余元。刘女士说,她原本以为是帮对方(骗子)转一下账,哪想骗子利用了她的善良,倒骗了她的钱。因此在纠结一天后,刘女士鼓起勇气来到宝圣湖派出所报案,讲述了她被骗的经历。

2017年12月31日14时许,刘女士在家接到一个开头号码为171的电话,对方自称是商家客服并表示,2017年7月,刘女士在淘宝网上购买了商品,但钱一直没有到他们公司账上。年终他们公司要轧账了,为了把账轧平,客服希望刘女士帮帮忙。

随后,客服以私人的名义把钱(刘女士7月份网购的钱)先打给刘女士,刘女士再把这笔钱汇到公司账上,双方相互配合把这个事情解决。刘女士想,自己确实在淘宝上面也有笔交易,再说对方也不要她重新给钱,只是帮忙转个账而已,便答应配合对方。

轻信“客服”被骗2万多元

刘女士把支付宝发过来的验证码告诉了对方后,随即发现自己支付宝绑定的银行卡分三笔少了5000元。觉得不对劲的刘女士赶紧质问对方,对方说没有关系,这只是一个支付的方式,为了打消刘女士的顾虑,对方说先转10000元到刘女士银行卡账上。没多久,对方直接通过银行卡转账的方式转了10000元到刘女士的账户上面,刘女士当时也确实收到了银行的短信。(其实这笔钱并没有打进刘女士的账户上,骗子在24小时内随时可以取消这笔汇款业务)

看到进账短信的刘女士觉得此事没有什么问题,对方之后还从刘女士支付宝绑定的银行卡里转走了1000元,再之后对方通过银行转账的方式转到刘女士网银卡上。按照对方的要求,刘女士通过微信收付款的方式把钱又转给对方,双方一共来来回回转了7次,刘女士网银卡上本来有8000元,但通过与对方来来回回转款后,结果只剩下了2000元,而且对方还让刘女士通过蚂蚁借呗借了2万元。后来刘女士才发现,之前骗子给她转的那2笔10000元的转账,早已被对方撤销了。

刘女士从蚂蚁借呗里面借的2万元和支付宝绑定的银行卡里的6000元,还有通过趣店借了1200元通过微信收付款的方式转给了对方,频繁转账弄得刘女士晕头转向,对方则趁机将这些钱收入囊中。等刘女士明白过来时,她才意识到自己遭骗了27200元。

警方提醒不要给陌生人转账

目前,该案渝北警方已按相关程序展开调查,案件正在进一步侦办过程中。

渝北警方提醒,广大市民凡是遇到陌生电话或短信要求转账时千万要留心,不要给对方汇款,以免上当受骗。收到银行卡、微信和支付宝的验证码不要告诉对方,因为这些验证码就是银行卡、微信和支付宝交易付款的密码。

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